為進一步加強國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款質押品管理,強化履約保障、完善風控機制,確保國庫現(xiàn)金管理資金安全,9月24日,財政部、中國人民銀行發(fā)布《關于加強國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款質押品管理有關事宜的通知》(以下簡稱《通知》),并自本通知印發(fā)之日起施行。
質押品范圍方面,《通知》明確,參與中央和地方國庫現(xiàn)金管理的商業(yè)銀行取得國庫定期存款,可以記賬式國債、地方政府債券、政策性金融債券(包括國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進出口銀行發(fā)行的金融債券)作為質押品,其中已部分還本的債券不得作為質押品。地方政府債券不受發(fā)行主體的限制,可以跨地域質押。
質押計價與比例方面,中央和地方國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款質押品按債券面值計價;國債、地方政府債券、政策性金融債券分別按國庫定期存款金額的105%、110%、110%進行質押。
對于風險監(jiān)測與防控,《通知》明確,財政部門會同有關部門加強國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款風險監(jiān)測與防控,重點關注相關存款銀行的經(jīng)營風險和財務狀況,如存款銀行出現(xiàn)重大安全風險事件或者經(jīng)營狀況惡化影響資金存放安全的,財政部門可會同同級人民銀行及時收回資金,并在資金收回后及時解除存款銀行相應的債券質押。